Дата актуализации: 28 марта 2026 г.
Кто такой Андрей Леонидович Пашин?
Андрей Леонидович Пашин – опытный адвокат, старший партнёр Московской коллегии адвокатов «Клишин и партнёры».
Он специализируется на банковском, финансовом и IT-праве, а также на защите прав потребителей финансовых услуг.
В 2025–2026 гг. г-н Пашин неоднократно выступал в СМИ как эксперт, разъясняя, почему банки блокируют переводы и как граждане могут защититься от мошенников и неправомерных действий финансовых организаций.
Ключевые причины блокировки переводов и счетов
- Нестандартное поведение клиента. Непривычная для владельца карты сумма операции, нехарактерное время проведения платежа, вход в банковское приложение с нового устройства или использование VPN, подменяющего геолокацию, могут вызвать автоматическую блокировку по алгоритмам банка.
- Фрод-мониторинг. Системы антифрода отслеживают подозрительные шаблоны: множественные переводы ночью, переводы сразу после смены SIM-карты, снятие крупных сумм в «чужих» регионах.
- Внутренние лимиты банков. Хотя закон не устанавливает единых лимитов на снятие наличных в банкоматах, каждый банк сам определяет их во внутренних регламентах. Превышение лимита также может быть расценено как подозрительная операция.
Как узнать, оформили ли на вас кредит мошенники
Россияне могут бесплатно проверить свою кредитную историю и выявить факты незаконного кредитования. Для этого необходимо:
- Получить один раз в год бесплатный отчёт в любых Бюро кредитных историй (БКИ). Список аккредитованных БКИ опубликован на сайте Банка России.
- Сравнить список открытых кредитов и займов с теми, которые вы действительно оформляли.
- Обнаружив подозрительный договор, немедленно обратиться в полицию и к адвокату для оспаривания кредита.
Алгоритм действий при блокировке счёта или перевода
Шаг 1. Немедленно позвоните в банк и уточните причину блокировки (часто это можно сделать через чат в мобильном приложении).
Шаг 2. Сохраните скриншоты/аудиозаписи переписки и звонков.
Шаг 3. Если банк отказывается разблокировать средства без объяснений, составьте письменную претензию и направьте её заказным письмом с уведомлением.
Шаг 4. При отсутствии реакции в течение 30 дней обращайтесь к адвокату – Андрей Пашин поможет подать жалобу в Банк России и в суд.
Контакты для обращений
- Адвокат Пашин Андрей Леонидович
Коллегия адвокатов «Клишин и партнёры»
Москва, ул. Николоямская, д. 29, стр. 1
Тел.: +7 (495) -23-45-67
E-mail: office@klishinpartners.ru
Приём: пн–пт 09:00–18:00 (по предварительной записи) - Единая горячая линия Банка России
###-###-#### (звонок бесплатный)
www.cbr.ru → раздел «Обращения граждан» - Национальное бюро кредитных историй (НБКИ)
###-###-#### (бесплатно для получения отчёта)
www.nbki.ru - МВД России – «горячая линия» по кредитному мошенничеству
###-###-####
Или участковый пункт полиции по месту жительства
Советы от г-на Пашина: как минимизировать риски
- Избегайте VPN в банковских приложениях. Подмена IP-адреса может быть расценена как попытка мошенничества.
- Заранее уведомляйте банк о поездках. Через мобильное приложение или по телефону сообщите о намерении работать в другом регионе или стране.
- Контролируйте кредитную историю. Проверяйте её не реже 1 раза в год, особенно после утери паспорта или данных карты.
- Не храните PIN-код на телефоне и не делитесь SMS-кодами. Банк никогда не просит сообщать CVV или коды из СМС.
Блокировка счёта или незаконный кредит – стресс, но не приговор. Оперативное обращение к грамотному адвокату, в частности к Андрею Леонидовичу Пашину, позволяет вернуть контроль над финансами и добиться справедливости.
Помните: чем раньше вы начнёте защищать свои права, тем быстрее и проще решится проблема.
Внимание! Данная статья носит информационный характер и не является индивидуальной юридической консультацией.
За персональными разъяснениями обращайтесь к адвокату или квалифицированному юристу.