Для открытия счёта, подключения эквайринга, кредитования или любого другого обслуживания в Банке ВТБ (ПАО) юридическое лицо (резидент или нерезидент РФ) обязано предварительно заполнить вопросник/анкету. Этот документ является обязательным комплаенс-элементом, в т.ч. в рамках ФЗ-115 «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём».
Кому необходимо заполнять вопросник
- Резиденты РФ, не являющиеся кредитными организациями (ООО, АО, ИП, НКО, ЖКС и др.).
- Нерезиденты РФ, не являющиеся кредитными организациями (иностранные компании, филиалы, представительства).
- Контролирующие/управляющие организации, если полномочия переданы им единолично.
Основные правила заполнения
- Вопросник допускается заполнять от руки разборчиво или с использованием печатных или электронных средств.
- При совпадении юридического и фактического адреса последний всё равно указывается повторно.
- Все поля, отмеченные звёздочкой, обязательны для заполнения.
- Если клиентом выступает представитель, понадобится дополнительный блок «Сведения о представителе».
- Если компания является финансовым институтом, следует отвечать на расширенный раздел «Для клиентов-финансовых институтов».
Как выглядит вопросник (образец 2023)
Общие сведения о клиенте
- Полное и сокращённое наименование на русском и английском языках.
- ИНН, ОГРН, КПП, ОКПО, дата регистрации, орган ФНС.
- ОКВЭД (основной и дополнительные виды).
- Уставной капитал (валюта, сумма, доли участников).
- Количество сотрудников по состоянию на последнюю отчётную дату.
Адреса
- Юридический адрес (с индексом и привязкой к региону).
- Почтовый адрес (если отличается).
- Фактический адрес (обязательно повторить, если совпадает с юридическим).
Сведения о руководстве и бенефициарах
- Единоличный исполнительный орган (генеральный директор) – ФИО, ИНН, паспорт, адрес, контактный телефон.
- Члены коллегиального исполнительного органа (правление, совет директоров).
- Конечные бенефициарные владельцы (КБВ) > 25 % доли — ФИО, ИНН, гражданство, номер паспорта, доля участия.
- Если КБВ отсутствуют, указать причины и приложить схему контроля.
Финансово-хозяйственные данные
- Обороты за последние 12 месяцев по РС и валютным счетам (в рублях).
- Кредиторская/дебиторская задолженность, если превышает 10 % баланса.
- Наличие договоров факторинга, форфейтинга, лизинга.
- Факт ведения ВЭД — страны, коды валют, ключевые контрагенты.
Дополнительные разделы
- ПЭП/СЭП (политически/семействующие экс-публичные лица) – да/нет.
- Наличие счетов в иностранных банках.
- Наличие санкционных рисков;
- Подписание на банковскую тайну (если заполняет представитель).
Где получить бланк и образец
Скачать актуальный файл PDF можно в личном кабинете «Бизнес-Платформа ВТБ» (раздел «Документы – Формы и бланки»).
На официальном сайте vtb.ru → Малому и среднему бизнесу → Открытие счёта → «Вопросник для юр. лиц».
Получить в любом офисе ВТБ для бизнеса на флеш-карте или на бумаге.
Пошаговая инструкция подачи вопросника
- Заполните анкету.
- Подготовьте заверенные копии:
- устава и всех изменений;
- выписки из ЕГРЮЛ не старше 5 дней;
- паспортов руководителей и бенефициаров;
- приказ о назначении руководителя;
- решение единственного участника о создании/назначении директора (если ООО).
- Отправьте пакет:
- через «Бизнес-Платформу» (раздел «Загрузить документы»);
- лично в офисе;
- по электронной почте менеджера (при предварительном согласовании).
- Ожидайте скоринговую проверку (1–3 рабочих дня).
- Получите уведомление о готовности к открытию счёта и реквизиты.
Частые ошибки и как их избежать
| Ошибка | Как исправить |
|---|---|
| Несовпадают ИНН директора в анкете и в паспорте | Двойная проверка по ИНН-справке ФНС |
| Отсутствует доля КБВ = 100 %, но указано «нет бенефициаров» | Приложить схему контроля или указать всех участников >25 % |
| Пустые поля «ВЭД» при наличии импорта | Внести страны, коды товаров, контрагентов |
| Заполнение от руки неразборчиво | Использовать печатный шрифт (Arial 11) |
Контакты для обращений
- Контакт-центр для юридических лиц: ###-###-#### (бесплатно по РФ, ежедневно 08:00–20:00 МСК).
- Горячая линия в Москве: 8 (495) -85-53-70 (круглосуточно).
- WhatsApp-канал ВТБ Бизнес: +7 (926) -77-77-77 (чат-бот, push-оповещения об акциях).
- Электронная почта: biznes@vtb.ru (ответ в течение 1 раб. дня).
- Консультант по открытию счёта (онлайн-заявка): https://www.vtb.ru/oib.
- Офисы для бизнеса:
- г. Москва, ул; Мясницкая, 35 (м. Чистые пруды);
- г. Санкт-Петербург, Невский пр-кт, 64;
- филиалы в 60+ регионах РФ.
- Вопросы по СПб-переводам: spb@vtb.ru или ###-###-####, доб. «2».
1. Перед заполнением выгрузите свежую выписку ЕГРЮЛ и проверьте все реквизиты.
2. Подготовьте скан-копии паспортов всех ключевых лиц в хорошем качестве (300 dpi).
3. Если возникают сомнения, запишитесь на консультацию к клиентскому менеджеру в отделении или закажите обратный звонок.
4. Следите за обновлениями: вопросник может меняться 1–2 раза в год, и актуальную редакцию всегда можно найти в «Бизнес-Платформе».
Важное напоминание: с года ВТБ переходит на новую версию вопросника, где усилены блоки по ESG и санкционным рискам. Следите за новостями на vtb.ru.