Краткий ликбез: что изменилось с 1 декабря 2022 года
С адвокаты, нотариусы и лица, оказывающие юридические услуги, обязаны не только идентифицировать клиента, но и информировать Росфинмониторинг о заморозке активов клиента, если есть основания подозревать операцию в связи с отмыванием доходов или финансированием терроризма (ПОД/ФТ).
Требования закреплены в статье 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ от г.
Кого именно коснулись новые правила?
- Адвокаты, оказывающие юридическую помощь при сделках и операциях.
- Нотариусы.
- Индивидуальные предприниматели и организации, которые оказывают юридические или бухгалтерские услуги.
Триггеры обязанности: какие операции подлежат финмониторингу
Адвокат обязан применять меры по ПОД/ФТ, если он от имени или по поручению клиента готовит, либо осуществляет хотя бы одну из нижеперечисленных операций:
- Купля-продажа недвижимого имущества.
- Управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом клиента.
- Управление банковскими, сберегательными или ценными бумажными счетами.
- Организация взносов, создание, эксплуатация или управление юридическим лицом.
- Создание, эксплуатация или управление фондами, доверительным имуществом, иным имуществом или организацией.
Основные обязанности адвокатов в 2026 году
4.1 Идентификация клиента
- Получение и проверка паспортных данных, ИНН, СНИЛС, ОГРН/ОГРНИП юридических лиц.
- Установление бенефициарного владельца.
- При необходимости – уточнение источника происхождения средств.
4.2 Постоянный мониторинг
- Отслеживание операций клиента на предмет подозрительной активности.
- Ежедневная проверка клиента и контрагентов по актуальным перечням:
- террористов и экстремистов,
- лиц, в отношении которых применены санкции,
- санкционных списков Росфинмониторинга.
4.3 Сообщение в Росфинмониторинг
- Форма – через специальный Личный кабинет субъекта финансового мониторинга (https://lk.rfm.gov.ru).
- Срок – не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления подозрительной операции.
- Обязанность – заморозить активы клиента на тот же срок.
Какие штрафы грозят адвокату за нарушение 115-ФЗ в 2026 году
| Нарушение | Штраф для адвоката (руб.) | Примечание |
|---|---|---|
| Не провели идентификацию клиента | от 30 000 до 50 000 | КоАП РФ ст. 15.27 |
| Не сообщили подозрительную операцию | от 50 000 до 100 000 | КоАП РФ ст. 15.27 |
| Дисквалификация | до 2 лет | При повторных нарушениях |
Практический чек-лист адвоката перед сделкой
- Проверка клиента:
- паспорт + регистрация,
- ИНН, СНИЛС,
- для юр. лиц – выписка из ЕГРЮЛ/ЕГРИП не старше 5 дней.
- Проверка бенефициаров: кто фактически контролирует юр. лицо или получает выгоду.
- Сканирование по санкционным спискам:
- официальный перечень Росфинмониторинга (обновляется ежедневно),
- мышечная память – сохраняйте PDF-отчёт в файл.
- Оценка подозрительных признаков:
- наличные свыше 3 млн ₽,
- сомнительный источник происхождения средств,
- операции «в последний момент» без экономического смысла.
- Документирование: скан-копии, журнал учёта, акт идентификации, внутренний отчёт о рисках.
Полезные онлайн-сервисы для автоматизации
- Контур.Призма – автоматическая проверка клиента и контрагентов по 115-ФЗ, формирование отчётов.
- ФНС-онлайн – сверка ИНН, ОГРН, выписки из ЕГРЮЛ/ЕГРИП.
- СПАРК-Интерфакс – глубокий анализ бенефициаров, судебных дел, долгов.
- Личный кабинет Росфинмониторинга – единый портал подачи сообщений и запросов.
Контакты для обращений и консультаций
8.1 Росфинмониторинг (Федеральная служба по финансовому мониторингу)
- Горячая линия субъектов финансового мониторинга: +7 (495) -87-67-00
- Электронная приёмная: info@rfm.gov.ru
- Личный кабинет субъекта финансового мониторинга: https://lk.rfm.gov.ru
- Адрес: 107045, г. Москва, ул. Новая Басманная, д. 3
8.2 ФПА РФ (Федеральная палата адвокатов РФ)
- Телефон: +7 (495) -87-67-00
- Электронная почта: admin@fparf.ru
- Сайт: https://fparf.ru
- Раздел «Финансовый мониторинг»: https://fparf.ru/activity/finmonitoring
8.3 Региональные палаты адвокатов (пример – Москва)
- АПМО (Адвокатская палата Московской области): +7 (495) -87-67-00, https://apmo.ru
8.4 Консультационные центры и обучение
- Агентство ФКД-консалт – курсы и вебинары по 115-ФЗ: https://fkd.ru
- «Контур.Фокус» – служба поддержки: ###-###-#### (бесплатно по РФ)
- Юрвист – онлайн-обучение: https://jurist.ru
Что делать прямо сейчас
- Проверьте, входит ли ваша деятельность в «триггеры» ст. 7;1 115-ФЗ.
- Обновите внутренний регламент офиса: добавьте процедуры идентификации, мониторинга и отчётности.
- Зарегистрируйтесь в Личном кабинете Росфинмониторинга и получите квалифицированную электронную подпись (КЭП).
- Запишитесь на вводный вебинар ФПА РФ или курс ФКД-консалт.
- Настройте автоматическую проверку клиентов через Контур.Призму или аналогичный сервис.
Финансовый мониторинг для адвокатов – это не просто «бумажная» формальность, а реальная юридическая ответственность. Своевременная идентификация клиента, постоянный мониторинг операций и грамотная подача сообщений в Росфинмониторинг позволяют избежать штрафов, дисквалификации и репутационных потерь. Пользуйтесь предложенными контактами и инструментами – они помогут соблюсти закон и защитить вашу профессиональную репутацию в 2026 году.