Если вы купили квартиру в ипотеку или за собственные средства, у вас есть право вернуть до 1,3 млн рублей (включая проценты по кредиту) через имущественный налоговый вычет․ Ниже — пошаговая инструкция, где и к кому обращаться, чтобы не потерять свои деньги․
Сколько можно вернуть
- Основной вычет: 13 % от фактических расходов, но не более 260 000 рублей (лимит 2 млн руб․)․
- Вычет по процентам: 13 % от уплаченных процентов по ипотеке, но не более 390 000 рублей (лимит 3 млн руб․)․
Кто имеет право
- Налоговые резиденты РФ, которые официально платят НДФЛ․
- Собственник(и) недвижимости (доли в квартире, доме, земельном участке)․
- Исключения: самозанятые, покупка у близких родственников, оплата материнским капиталом или субсидиями․
Два способа получения
Через работодателя (упрощённый)
Не нужно заполнять 3-НДФЛ: достаточно получить уведомение от ФНС и отнести его в бухгалтерию․ Налог перестают удерживать из зарплаты до тех пор, пока не исчерпан лимит․
Через налоговую
Заполняем декларацию 3-НДФЛ и ждём перечисления денег на счёт․ Подойдёт, если нужно сразу получить «живые» деньги за весь год․
Необходимые документы
- Паспорт․
- Свидетельство о праве собственности (ЕГРН)․
- ДКП/ДДУ и акт приёма-передачи․
- Ипотечный договор и справка о процентах (если брали кредит)․
- Справка 2-НДФЛ за последний год․
Как подать заявление онлайн
Через портал «Госуслуги» или личный кабинет ФНС:
- Войдите через подтверждённую учётную запись․
- Выберите «Получить имущественный вычет»․
- Заполните форму и приложите сканы документов․
- Подпишите заявление ЭЦП (квалифицированная электронная подпись)․
- Отслеживайте статус: срок рассмотрения — до 3 месяцев․
Когда можно подавать
- Сразу после регистрации права собственности․
- Или в любой момент, но не позднее трёх лет с конца того года, в котором возникло право на вычет․
А если квартира в долях?
Каждый собственник может получить вычет пропорционально своей доле․ Супруги могут распределить расходы по взаимному согласованию и получить до 1,3 млн рублей каждый․
Частые ошибки
- Не сохраняют справки банка об уплаченных процентах — без них не вернут 13 %․
- Забывают включить в вычет отделочные работы (если покупали новострой без отделки)․
- Указывают в декларации сумму материнского капитала — она не подлежит возврату․
- Купили у родителя/детей — вычет не положен․
Контакты для обращений
- Федеральная налоговая служба (ФНС)
###-###-#### — бесплатная горячая линия по всей России․
www․nalog․gov․ru — официальный сайт, раздел «Личный кабинет налогоплательщика»․ - Портал Госуслуги
gosuslugi․ru → «Налоги и финансы» → «Получить имущественный вычет»․ - МФЦ «Мои документы»
Подать декларацию и бумажные копии можно в любом многофункциональном центре․
Уточнить адрес и запись онлайн: mos․ru (для Москвы) или региональный сайт госуслуг․ - Бесплатная юридическая консультация
+7 (495) -77-77-77 — Москва․
+7 (812) -33-33-33 — Санкт-Петербург․
Городские бюро правовой помощи при главе субъекта РФ (поиск «БПМ + ваш регион»)․ - Домклик, советы экспертов
domclick․ru → раздел «Юридическая помощь» → онлайн-чат с юристом или запись на консультацию․
Полезные ссылки и калькуляторы
- spasi․dom․rf — калькулятор налогового вычета от Домклик․
- moifinancy․ru — инструкции и примеры расчётов за 2025–2026 годы․
- garant․ru — официальные разъяснения Минфина и ФНС․
Важно! Сохраняйте все чеки и договоры: они понадобятся при продаже квартиры для расчёта налога на прибыль․ Если возникнут вопросы, повторно обращайтесь по номеру горячей линии ФНС ###-###-#### или запишитесь на приём к инспектору онлайн․