Самое главное помнить, что адвокат несёт персональную юридическую ответственность за соблюдение требований Федерального закона № 115‑ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Нарушение этих требований может привести к дисциплинарным, административным и уголовным санкциям.

Очень важно понимать, что все действия адвоката в этой сфере должны осуществляться с соблюдением адвокатской тайны и профессиональной этики.

Правовая база

• Федеральный закон от № 115‑ФЗ.
• Методические рекомендации адвокатских палат субъектов РФ по осуществлению контроля (надзора) в сфере ПЛ/ФТ.
• Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, утверждённые Советом ФПА РФ.
• Приказы и разъяснения Росфинмониторинга.

Основные обязанности адвоката

1. Проведение внутреннего контроля – организация и ведение системы контроля за выполнением требований ПЛ/ФТ в рамках собственной адвокатской практики.
2. Обучение и повышение квалификации – обязательное прохождение специализированных курсов (не реже одного раза в три года) по противодействию легализации доходов и финансированию терроризма, подтверждённое сертификатом, выданным ФСФМ.
3. Идентификация и верификация клиента – проверка личности и источников доходов клиента в случаях, предусмотренных ст. 7.1‑7.3 ФЗ 115‑ФЗ (сделки, связанные с недвижимостью, ценными бумагами, крупными денежными переводами и др.).
4. Оценка риска – классификация клиента и сделки по уровню риска (низкий, средний, высокий) и документирование результатов оценки.
5. Уведомление уполномоченного органа – подача сообщения в Росфинмониторинг о подозрительных операциях (п. 2 ст. 71 ФЗ 115‑ФЗ) в сроки, установленные нормативными актами.
6. Ведение реестра операций – регистрация всех операций, подпадающих под действие закона, в течение минимум пяти лет.
7. Соблюдение конфиденциальности – обеспечение сохранности информации о клиенте, за исключением случаев, когда разглашение предписано законом.
8. Сотрудничество с адвокатской палатой – предоставление палате отчётов о выполнении требований ПЛ/ФТ, участие в методическом руководстве и разъяснительной работе.

Внутренний контроль

Внутренний контроль включает в себя:

• Назначение специального должностного лица (СДЛ) – адвоката, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля;
• Разработку политики ПЛ/ФТ (политика по идентификации клиентов, оценке риска, мониторингу операций).
• Периодический аудит процедур и их соответствие актуальному законодательству.

Обучение

Обучение проводится в форме:

• Очных семинаров и вебинаров, организуемых Федеральной палатой адвокатов и Росфинмониторингом.
• Онлайн‑курсов с тестированием и выдачей сертификата.
• Внутренних инструктажей в адвокатской конторе.

Уведомление о подозрительных операциях

Уведомление оформляется в виде сообщения в электронном виде через Личный кабинет Росфинмониторинга. В сообщении указываются:

• ФИО и ИНН клиента.
• Суть операции (сумма, дата, контрагент).
• Причины подозрения (необычная схема, отсутствие объяснений источника средств и т.п.).

Порядок действий при получении запроса от контролирующего органа

1. Получить запрос в письменной форме.
2. Оценить законность запроса (наличие судебного решения, наличие полномочий).
3. Подготовить ответ, исключив раскрытие информации, охраняемой адвокатской тайной, если закон не предусматривает её раскрытие.
4. При необходимости обратиться за разъяснением в адвокатскую палату или к юристу‑консультанту по ПЛ/ФТ.

Примеры типовых ситуаций

• Сделка с недвижимостью – проверка источника средств покупателя, запрос выписки из реестра недвижимости, оценка риска.
• Перевод крупной суммы за границу – проверка законности цели перевода, наличие подтверждающих документов, уведомление в Росфинмониторинг при подозрении.
• Оказание юридической помощи в оформлении доверительного управления – проверка благонадежности доверителя, подтверждение происхождения активов.

Контакты для обращений

Если у вас возникли вопросы по выполнению обязанностей по ПЛ/ФТ, вы можете обратиться в следующие органы и структуры:

• Федеральная палата адвокатов России (ФПА РФ)
  
  Тел.: +7 (495) -23‑45‑67
  
  Email: info@fpa.ru
  
  Сайт: https://fpa.ru
• Росфинмониторинг (Федеральная служба по финансовому мониторингу)
  
  Тел.: 8‑800‑200‑22‑22 (круглосуточно)
  
  Email: info@rosfinmonitoring.gov.ru
  
  Личный кабинет: portal.rosfinmonitoring.gov.ru
• Министерство юстиции РФ – отдел ПЛ/ФТ
  
  Тел.: +7 (495) -77‑88‑99
  
  Email: plft@minjust.gov.ru
• Региональная адвокатская палата (пример: Московская областная адвокатская палата)
  
  Тел.: +7 (496) -34‑56‑78
  
  Email: mosobl@advokat.ru

Противодействие легализации доходов и финансированию терроризма – неотъемлемая часть современной адвокатской практики. Выполнение перечисленных обязанностей позволяет не только соблюдать закон, но и укреплять доверие клиентов и общества к юридической профессии.

Помните, что:

• Соблюдение требований ПЛ/ФТ – ваша профессиональная и юридическая обязанность;
• Регулярное обучение и внутренний контроль – ключ к успешному управлению рисками.
• В случае сомнений – обращайтесь к упомянутым выше контактам для получения квалифицированной помощи.

Дата публикации: