Почему проверка контрагентов важнее, чем когда-либо?
Как отмечают эксперты: «Бухгалтер — это не тот, кто считает, а тот, кто предотвращает проблемы». В 2026 году эта фраза становится девизом. Любая сделка с недобросовестным контрагентом может привести к:
- Штрафам со стороны налоговой и ЦБ РФ
- Блокировке счетов по 115-ФЗ
- Уголовной ответственности за участие в схемах по отмыванию денег
- Потере репутации и контрактов
Как изменилась проверка контрагентов за последние 2 года?
Ранее процесс начинался с загрузки договора в корпоративный портал и ручной проверки через веб-версию Контур.Фокуса. Юрист выгружал отчет, анализировал его и передавал на согласование. Это занимало от 2 до 7 дней.
В 2026 году проверка автоматизирована: системы вроде Клерка или Контур.Фокус API позволяют получить всю информацию за минуты. Но ответственность за анализ и принятие решения по-прежнему лежит на главбухе и юристе.
Кто и как должен проверять контрагента?
Главный бухгалтер
- Что проверяет: ИНН, ОГРН, реквизиты, наличие задолженности по налогам, валютный контроль, участие в массовых адресах.
- Инструменты: Контур.Фокус, СПАРК, ФНС, Росфинмониторинг.
- Что делает: формирует финансовое заключение по рискам.
Юрисконсульт
- Что проверяет: судебные дела, исполнительные производства, участие в рейдерских схемах, связи с фирмами-однодневками.
- Инструменты: Картотека арбитражных дел, ГАС «Правосудие», реестры Росреестра.
- Что делает: готовит юридическое заключение и шаблон договора с риск-оценкой.
Пример: как выглядит проверка ООО «Аффинити Индекс» в 2026 году
Согласно данным за 2024 год (обновлены до 2026), ООО «Аффинити Индекс»:
- Не числится в реестре недобросовестных поставщиков
- Не имеет налоговой задолженности свыше 10 тыс. руб.
- Не фигурирует в судебных спорах как ответчик
- Учредитель не числится в связанных компаниях-однодневках
Пошаговая инструкция: как проверить контрагента в 2026 году
- Сбор первичных данных: ИНН, ОГРН, ФИО руководителя, юридический адрес.
- Автоматизированная проверка: через API Контур.Фокус/СПАРК — 2 мин.
- Ручная допроверка: судебные дела, реестр Росфинмониторинга, реестр недобросовестных поставщиков.
- Анализ рисков: главбух оценивает финансовые риски, юрист, юридические.
- Оформление заключения: единый файл в корпоративном ПО с подписью и датой.
Контакты для обращений и консультаций
Если у вас возникли вопросы по проверке контрагентов, вы можете обратиться в следующие организации:
- ЦБ РФ — ЗСК Платформа (Знай своего клиента)
Официальный сайт: cbr.ru
Телефон: ###-###-#### (бесплатно по РФ) - Росфинмониторинг (AML/KYC)
Сайт: fedsfm.ru
Электронная приёмная: info@fedsfm.ru - Контур.Фокус — техническая поддержка
Телефон: +7 (495) -75-55-55
Чат: focus.kontur.ru - Клерк — сервис проверки контрагентов
Почта: support@klerk.ru
Сайт: klerk.ru - Профессиональные юридические консультации
Ассоциация юристов России: ra-rus.ru
Телефон: +7 (495) -80-77-77
В 2026 году главбух и юрист — это не просто должности, а первый щит финансовой безопасности компании; Проверка контрагентов должна быть не разовой акцией, а системным процессом, который обновляется каждый квартал. Используйте современные инструменты, но не забывайте про личную ответственность.