С 2013 по 2026 год Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) существенно расширила свои полномочия. Юристы‚ риелторы‚ нотариусы и аудиторы теперь обязаны не только соблюдать антиотмывочное законодательство (115-ФЗ)‚ но и выполнять новые требования по внутреннему контролю‚ отчётности и обучению. В материале собраны актуальные правила 2026 года‚ пороги контроля‚ штрафы и контакты для обращений.
Что такое Росфинмониторинг и чем он занимается в 2026 году
Росфинмониторинг — это федеральный орган исполнительной власти‚ подчинённый Президенту РФ. Основные задачи:
- Контроль за операциями‚ подлежащими обязательному контролю (ПОД/ФТ);
- Противодействие легализации (отмыву) доходов‚ полученных преступным путём‚ и финансированию терроризма (ПОД/ФТ/ФРОМ);
- Ведение реестров террористов и экстремистов‚ в которых могут оказаться даже публичные персоны;
- Международное взаимодействие с компетентными органами и FATF.
Новые пороги контроля за операциями с недвижимостью (Приказ от № 13)
С 1 апреля 2026 года обновлены пороги обязательного контроля:
- 6 млн рублей — единовременная сделка с недвижимостью (ранее 3 млн);
- 15 млн рублей — совокупность операций за календарный год по одному клиенту;
- 3 млн рублей — операции с долями/паевыми взносами в ЖК.
При превышении порогов юристы обязаны в течение 3 рабочих дней направить в Росфинмониторинг сведения о клиенте и сделке (Форма 0420601).
Кто обязан соблюдать антиотмывочные правила
- Юридические лица‚ оказывающие юридические или бухгалтерские услуги;
- Индивидуальные предприниматели (в т.ч. самозанятые юристы и риелторы);
- Нотариусы и аудиторы;
- Лизинговые компании‚ девелоперы и управляющие компании ЖКХ.
Внутренний контроль: обязательные документы и процедуры 2026
| Документ/мероприятие | Сроки | Ответственный |
|---|---|---|
| Политика внутреннего контроля (ПВК) | Обновить до | Руководитель или уполномоченный сотрудник |
| Целевой инструктаж ПОД/ФТ/ФРОМ | Ежегодно (1 раз в год) | Служба безопасности или внешний провайдер |
| Реестр подозрительных операций | Формировать по факту | Compliance-офицер |
| Отчётность в Росфинмониторинг | До 15 марта за предыдущий год | Бухгалтерия + юридический отдел |
Как происходит проверка компании Росфинмониторингом
Плановые и внеплановые проверки
- Плановые — раз в 3 года (для малых компаний) или ежегодно (для крупных).
- Внеплановые, при поступлении обращения от банка‚ ФНС‚ Следкома или по признакам риска.
Этапы проверки
- Уведомление за 3 рабочих дня до начала (внеплановую — в день начала);
- Запрос документов: ПВК‚ журналы обучения‚ договоры‚ первичные платёжные документы‚ KYC-файлы клиентов;
- Интервью с сотрудниками‚ тестирование знаний ПОД/ФТ;
- Акт проверки и предписание об устранении нарушений (срок — 30 дней);
- Контроль исполнения предписания.
Штрафы за нарушения 115-ФЗ в 2026 году
- Граждане: от 4 000 до 5 000 руб. за отсутствие ПВК/инструктажа;
- Должностные лица: от 40 000 до 50 000 руб.;
- Юридические лица: от 500 000 до 1 млн руб.;
- Риск приостановления операций по счёту в банке (подп. 6 п. 1 ст. 76 НК РФ).
Кому уже «прилетело» от Росфинмониторинга
- Борис Акунин (псевдоним Г. Чхартишвили) — внесён в реестр террористов и экстремистов ;
- Татьяна Монтян — внесена ;
- Десятки юридических фирм — получили предписания за отсутствие актуализированной ПВК.
Пошаговая инструкция: как юристу не попасть в реестр нарушителей
- Провести аудит текущей ПВК и обучить сотрудников.
- Обновить договоры оферты: добавить пункт о предоставлении сведений в Росфинмониторинг.
- Назначить уполномоченного по ПОД/ФТ (в штате или на аутсорс).
- Внедрить CRM/ERP с модулем контроля крупных операций.
- Сдать отчёт в ФСФМ и опубликовать на сайте компании.
Контакты для обращений и получения консультаций
- Официальный сайт Росфинмониторинга
https://www.fedsfm.ru - Единая справочная служба
Телефон: ###-###-#### (звонок по РФ бесплатный)
Режим работы: пн-пт 09:00–18:00 (мск) - Центр технической поддержки Личного кабинета Росфинмониторинг
Email: support@fedsfm.ru - Консультации по вопросам 115-ФЗ
Email: podft@fedsfm.ru - Приёмная руководителя
Адрес: 107078‚ г. Москва‚ ул. Новая Басманная‚ д. 3‚ стр. 1
Телефон: +7 -95 983-10-20 - Региональные представительства
Полный список филиалов и контактов доступен по ссылке:
https://www.fedsfm.ru/contacts
Росфинмониторинг в 2026 году — это не только «банковский» контроль. Юристы и смежные профессии должны считать себя «органами‚ осуществляющими операции с денежными средствами»‚ и выполнять требования 115-ФЗ наравне с банками. Внедрите внутренний контроль‚ обучите сотрудников и следите за обновлениями порогов — это минимизирует риски штрафов и внесения в «чёрные списки».