Финансовый мониторинг — это система мер, направленная на предотвращение легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма (AML/CFT).
Для компаний, работающих с денежными средствами, криптовалютами, ценными бумагами или оказывающих финансовые услуги, соблюдение требований законодательства об AML/CFT является обязательным.
Какие юридические услуги вам могут понадобиться
- Оценка рисков — анализ клиентской базы, продуктов и каналов распределения на предмет отмывания денег и финансирования терроризма.
- Разработка внутренней документации — политики AML, процедуры идентификации клиентов (KYC), механизмы отчётности в Росфинмониторинг.
- Регистрация в реестре — подготовка пакета документов для внесения в реестр операторов по обмену криптовалюты или иных финансовых организаций.
- Обучение персонала — проведение семинаров и тренингов по выявлению подозрительных операций и правилам взаимодействия с регулятором;
- Представление интересов в Росфинмониторинге, юридическое сопровождение проверок, подготовка объяснений и запросов.
Пошаговый план внедрения AML/CFT в компанию
- Шаг 1. Провести аудит текущих бизнес-процессов и выявить «узкие» места.
- Шаг 2. Разработать или обновить внутренние политики и процедуры.
- Шаг 3. Обучить сотрудников и назначить ответственного за AML/CFT.
- Шаг 4. Пройти идентификацию в Росфинмониторинге и подать заявление на регистрацию (если это требуется).
- Шаг 5. Наладить систему отчётности и автоматизированный контроль транзакций.
- Шаг 6. Провести регулярный внутренний мониторинг и актуализировать документацию.
Нормативно-правовые акты, которые регулируют финансовый мониторинг в РФ
- Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…»;
- Указания Банка России № 4991-У, 375-П, 762-У и др.;
- Постановления Правительства РФ и методические рекомендации Росфинмониторинга.
Часто задаваемые вопросы
Вопрос 1: Нужно ли мне регистрироваться в Росфинмониторинге, если я работаю только с физлицами?
Если вы осуществляете операции по обмену криптовалют или оказываете иные финансовые услуги, регистрация обязательна независимо от того, с кем работаете (физлицами или юрлицами).
Вопрос 2: Как быстро можно внедрить AML/CFT в небольшой компании?
Стандартный срок от 2 до 4 недель, при условии качественного взаимодействия с юридической командой и готовности предоставить всю необходимую информацию.
Контакты для обращений
Ниже перечислены контакты специализированных юридических компаний и консультантов, которые оказывают услуги по финансовому мониторингу:
- ЮК «АМЛ Легал»
Тел.: +7 (495) -23-45-67
E-mail: info@amllegal.ru
Адрес: г. Москва, ул. Большая Садовая, д. 5, офис 12 - Консультант по AML/CFT — Иванов И.И.
Тел.: +7 (900) -23-45-67 (WhatsApp, Telegram)
E-mail: ivanov@amlconsult.ru - Центр финансового мониторинга «СТОП-РИСК»
Тел.: +7 (812) -34-56-78
Сайт: https://stop-risk.ru
Адрес: г. Санкт-Петербург, Невский проспект, д. 20, офис 401 - ФинЮрСервис
Тел.: +7 (383) -22-33-44
E-mail: info@finurservice.ru
Адрес: г. Новосибирск, ул. Ленина, д. 52
Важно помнить
Нарушение требований 115-ФЗ может привести к штрафам вплоть до приостановки деятельности компании. Поэтому профессиональная юридическая поддержка позволяет минимизировать риски и сосредоточиться на развитии бизнеса.