Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) усиливает контроль за всеми участниками финансового рынка: юридическими и бухгалтерскими компаниями, адвокатами, нотариусами, агентствами недвижимости и другими специалистами, оказывающими посреднические услуги․ С 1 декабря 2025 г․ вступили в силу новые правила уведомления о заморозке активов клиентов, а также расширен перечень обязанных лиц по закону № 115-ФЗ․
В данной статье мы систематизировали самую актуальную информацию: кто обязан встать на учёт, какие отчёты сдавать, как оформить личный кабинет и где получить профессиональную юридическую помощь «под ключ»․
Содержание
- Кто обязан регистрироватся в Росфинмониторинге
- Основные обязанности по 115-ФЗ в 2026 году
- Пошаговая инструкция по регистрации личного кабинета
- Формы отчётности ФЭС-1, ФЭС-3 и сообщения о подозрительных операциях
- Штрафы и ответственность за нарушения
- Контакты компаний, оказывающих юридические услуги по Росфинмониторингу
Кто обязан регистрироваться в Росфинмониторинге
- Адвокаты и нотариусы, а также их кабинеты и коллегии․
- Юридические компании и ИП, оказывающие юридические услуги (консультации, регистрация фирм, сопровождение сделок и др․)․
- Бухгалтерские фирмы и частные бухгалтеры, включая самозанятых․
- Аудиторские организации и индивидуальные аудиторы․
- Агентства недвижимости, риелторы и финансовые агенты, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования․
- Доверительные собственники (управляющие) иностранных структур без образования юридического лица․
Если вы относитесь к хотя бы одной из вышеперечисленных категорий, обязаны встать на учёт в территориальном органе Росфинмониторинга и подключиться к информационному ресурсу lk․fedsfm․ru․
Основные обязанности по 115-ФЗ в 2026 году
- Разработка и утверждение ПВК (программы внутреннего контроля)․
- Обучение персонала по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ (противодействие легализации, финансированию терроризма и экстремизму)․
- Идентификация клиента и выгодоприобретателя․
- Проверка по перечням террористов и экстремистов (ежедневное мониторинг)․
- Своевременное уведомление о заморозке активов клиента (не позднее 3 рабочих дней)․
- Сдача квартальных отчётов ФЭС-3 и единовременных ФЭС-1 при операциях от 5 млн руб․
- Размещение сообщений о подозрительных операциях в личном кабинете․
- Конфиденциальность: по ст․ 7․1 115-ФЗ запрещено разглашать факт передачи информации в Росфинмониторинг․
Пошаговая инструкция по регистрации личного кабинета
- Получите усиленную квалифицированную электронную подпись (УКЭП) в аккредитованном УЦ․
- Подготовьте карту постановки на учёт (КПУ) по форме из приказа Росфинмониторинга № 103․
- Зайдите на сайт lk․fedsfm․ru и выберите «Регистрация организации»․
- Загрузите:
- КПУ (PDF);
- Копии учредительных документов;
- Выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП не старше 5 дней;
- Сертификат УКЭП․
- Подтвердите e-mail и номер телефона․
- После модерации (1–3 дня) получите доступ к личному кабинету․
Совет: при первом входе сразу создайте резервную копию ключа ЭЦП и установите двухфакторную аутентификацию․
Формы отчётности ФЭС-1, ФЭС-3 и сообщения о подозрительных операциях
ФЭС-3 (ежеквартально)
- Сдаётся не позднее 15-го числа месяца, следующего за кварталом․
- Отражает количество проверок клиентов, выявленных подозрительных операций и мероприятия по обучению․
ФЭС-1 (по мере возникновения)
- Подаётся в течение 1 рабочего дня после операции ≥ 5 млн руб․
- Заполняется автоматически в личном кабинете по шаблону․
Сообщение о подозрительной операции
- Форма: XML-файл через веб-интерфейс или API․
- Срок: 3 рабочих дня с момента выявления․
- Обязательное приложение: скан-документы, подтверждающие основания для подозрения․
Штрафы и ответственность за нарушения
| Нарушение | Санкция |
|---|---|
| Отсутствие на учёте | 30 000–50 000 ₽ на должностное лицо; 100 000–500 000 ₽ на юрлицо |
| Несдача ФЭС-3 | 50 000–100 000 ₽ на ИП/руководителя |
| Несообщение о подозрительной операции | до 1 000 000 ₽, дисквалификация до 3 лет |
| Разглашение сведений | до 500 000 ₽ + лишение лицензии (для нотариусов и адвокатов) |
Контакты компаний и экспертов, оказывающих юридические услуги по Росфинмониторингу
Юридические технологии (работа по всей России)
- Услуги: постановка на учёт, разработка ПВК, обучение, сопровождение проверок, абонентское обслуживание․
- Телефон горячей линии: +7 -00 500-17-25
- E-mail: info@lawtech․ru
- Сайт: lawyertech․ru/rosfinmonitoring-vedenie
Бизнес Аналитика (Москва и МО)
- Услуги: бухгалтерские и юридические услуги по ПОД/ФТ, подготовка отчётов ФЭС-1/3, тестирование персонала․
- Телефон: +7 -95 150-13-29
- E-mail: support@biz-analytics․ru
- Офис: ул․ Лубянка, д․ 15, офис 412, Москва
МУКПЦФМ (Межрегиональный учебно-консультационный центр финансового мониторинга)
- Услуги: обучение, консалтинг, разработка локальных актов, представление интересов в Росфинмониторинге․
- Телефон: +7 -95 215-51-10
- E-mail: info@mukpcfm․ru
- Сайт: mukpcfm․ru
Территориальные органы Росфинмониторинга
Для подачи КПУ и очных консультаций обращайтесь в ваше региональное управление․ Актуальные адреса и телефоны размещены в разделе «Контакты» на сайте Росфинмониторинга․
Несоблюдение требований Росфинмониторинга в 2026 году грозит крупными штрафами и лицензионными рисками․ Минимизировать нагрузку помогут профессиональные юридические компании, которые берут на себя весь цикл: от регистрации до сопровождения внеплановых проверок․
Помните: вы имеете право не разглашать факт подачи данных в Росфинмониторинг, но обязаны своевременно выполнять все предусмотренные законом действия!