Дата актуализации: 28 марта 2026 г.

Зачем проверять контрагента?

Прежде чем подписывать договор‚ внести предоплату или отгрузить товар‚ необходимо убедиться‚ что:
• компания реально существует;
• за ней не числится долгов‚ судов и исполнительных производств;
• её руководители не под санкциями и не числятся в «чёрных списках»;
• она способна исполнить обязательства (достаточные активы‚ лицензии‚ квалифицированный персонал).
Иначе вы рискуете потерять деньги‚ не получить товар/услугу‚ «зависнуть» с НДС или получить претензии от ФНС по ст. 54.1 НК РФ (необоснованная налоговая выгода).

Три уровня проверки

1. Быстрая проверка по открытым источникам, 5–15 минут‚ бесплатно.
2. Углубленная проверка по закрытым базам и запрашиваемым документам — 1–3 дня‚ частично платно.
3. Комплексная due-diligence с выездом и аудитом — 5–10 дней‚ юридическое заключение + письменные рекомендации.

Шаг 1. Открытые источники (бесплатно)

• ФНС РФ: сервис egrul.nalog.ru → выписка ЕГРЮЛ/ЕГРИП‚ сведения о руководителях и учредителях‚ адрес‚ ОКВЭД‚ статус (действующая/ликвидируется).
• СПАРК‚ Контур.Фокус‚ ФИН-ОТЧЕТ: проверка долгов‚ исполнительных производств‚ судебных актов‚ лицензий‚ участия в госзакупках.
• Картотека арбитражных дел: kad.arbitr.ru → история и количество судов‚ суммы исков.
• ФССП: fssp.gov.ru → непогашенные исполнительные производства.
• Росфинмониторинг: списки террористов и экстремистов.
• Глобальные СМИ и соцсети: поиск негативных упоминаний‚ связок с фирмами-однодневками.

Шаг 2. Документы‚ которые запрашивают у контрагента

Запрашивайте письменно (по e-mail с подтверждением получения) до подписания договора.

• Копия свидетельства о постановке на учёт в ИФНС (или лист записи ЕГРЮЛ/ЕГРИП не старше 5 дней).
• Устав + последние изменения (заверенные нотариально либо с ЭЦП).
• Приказ/решение о назначении руководителя (если контрагент недавно менял директора).
• Выписка из ЕГРЮЛ/ЕГРИП‚ подписанная ЭЦП или нотариусом (не старше 5 дней).
• Годовая бухгалтерская отчётность (форма 1‚ 2‚ 3‚ 4) за последний закрытый год.
• Лицензии‚ сертификаты‚ членство в СРО (при необходимости).
• Гарантийное письмо об отсутствии задолженности по налогам и сборам.
• Решение/протокол общего собрания участников о заключении крупной сделки или сделки с заинтересованностью (если сумма ≥ 25 % активов по РСБУ).
• Доверенность на лицо‚ подписывающее договор‚ и паспорт представителя.

Шаг 3. Оценка способности контрагента исполнить обязательства

1. Финансовый анализ:
   • коэффициент текущей ликвидности ≥ 1‚2;
   • коэффициент автономии ≥ 0‚5;
   • отсутствие убытков последние 2 года;
   • оборотные активы ≥ суммы контракта.
2. Активы: наличие недвижимости‚ транспорта‚ спецтехники, данные из Росреестра и ГИБДД.
3. Персонал: штат ≥ 10 чел. (проверка по ФСС‚ «Работа в России»).
4. Опыт: время работы на рынке ≥ 1 год после регистрации.
5. Офис/производство: личный выезд или видео-конференц-связь‚ проверка юр; адреса (не массовый).

Типовые «красные флаги»

• Организация зарегистрирована «на днях» перед сделкой (менее 30 дней).
• Уставной капитал 10 000 ₽ и ни одной сданной отчётности.
• Генеральный директор — массовый руководитель (10+ компаний одновременно).
• Юр. адрес, «массовый» или «почтовый» (бизнес-центры типа «Парус»‚ «Гранд-Сетунь» с 500+ компаний).
• Адрес совпадает с адресами фирм-банкротов или «однодневок».
• Наличие судов > 50 % активов за последние 2 года.
• Исполнительные производства > 1 млн ₽.
• Налоговая задолженность > 100 000 ₽.
• Отсутствие лицензии при необходимости (например‚ мед. деятельность‚ строительство).

Что грозит за неосмотрительность?

• Налоговые санкции: отказ в вычете НДС‚ доначисление налога + пени + штраф 20 % (ст. 122 НК РФ).
• Уголовная ответственность: ст. 159 УК РФ (мошенничество)‚ если докажут‚ что вы знали о фиктивности контрагента.
• Судебные издержки: придётся взыскивать долг с «нулевого» контрагента — годы судебных разбирательств.
• Репутационные потери: партнёры и банки закроют кредитные линии.

Калькулятор времени и стоимости (среднерыночные цены 2026 г.)

Контакты юридических компаний для профессиональной проверки

При необходимости закажите комплексную проверку и юридическое заключение:

• Юридическая фирма «Ляпунов‚ Терехин и партнёры»
  Тел.: +7 (495) -85-42-25
  E-mail: info@ltplaw.ru
  Сайт: ltplaw.ru
• ЭКЛЕС — юридическая компания
  Тел.: +7 (495) -12-10-10
  E-mail: info@exlex.ru
  Сайт: exlex.ru
• Фирммейкер — сервис проверки ЕГРЮЛ/ЕГРИП
  Тел.: ###-###-#### (бесплатно по РФ)
  Сайт: firmmaker.ru
• Контур.Фокус — сервис анализа контрагентов
  Тел.: ###-###-####
  Сайт: focus.kontur.ru
• Гарант.ру — справочно-правовая система
  Тел.: ###-###-####
  Сайт: garant.ru

Чек-лист для сотрудника: «Проверь контрагента за 30 минут»

1. Скачайте выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП за сегодня.
2. Проверьте ИНН и ОГРН на сайте ФНС.
3. Введите ИНН в Контур.Фокус/СПАРК — посмотрите долги‚ суды‚ лицензии.
4. Зайдите на kad.arbitr.ru → введите ИНН → посмотрите количество дел и суммы.
5. Зайдите на fssp.ru → найдите исполнительные производства.
6. Напишите запрос на получение пакета документов (список выше).
7. Согласуйте с юристом «красные флаги» и решение по сделке.

Даже если закон прямо не обязывает проверять контрагентов‚ должная осмотрительность становится ключевым аргументом в спорах с налоговой и судами. Современные онлайн-сервисы позволяют сделать базовую проверку бесплатно за 15 минут. При любых сомнениях, обратитесь к профессионалам (контакты выше) и получите юридическое заключение в письменном виде.